Sa întâmplat din nou. A doua casă din Toronto listată spre vânzare fără știrea proprietarului

Când unchiul străbun al Melissei Walsh s-a mutat într-o casă de îngrijire pe termen lung la sfârșitul anului 2021, chiar înainte de a împlini 95 de ani, familia ei a decis să închirieze casa din East End din Toronto pe care o dețin din anii 1970. Ideea era să-l ajute să-și plătească cheltuielile.

Familia a abordat un broker local Royal LePage unde doi agenți imobiliari i-au ajutat să găsească și să aleagă chiriași pentru a închiria casa de pe Maclean Avenue din cartierul The Beach începând cu decembrie 2021.

Aceasta a început un lanț de evenimente pe care Walsh le descrie drept „coșmarul imobiliar suprem”.

Familia a aflat mai târziu că chiriașii aleși au folosit identități false și referințe false în cererea lor de închiriere, iar Walsh a spus că poliția i-a numit în cele din urmă „fantome” după ce a încercat să-i găsească.

De asemenea, la doar câteva săptămâni după semnarea contractului de închiriere, familia a descoperit că cineva care se dădea drept proprietarul casei de 95 de ani a angajat doi agenți imobiliari diferiți de la o altă firmă de brokeraj Royal LePage pentru a scoate casa la vânzare fără cunoștințele sau permisiunea familiei.

Casa a fost dotată cu mobilier, făcută publicitate online pentru 1,29 milioane de dolari și a generat rapid o serie de oferte, a spus Walsh. Unul a venit la 1,9 milioane de dolari.

„Nici măcar nu pot să formez cuvinte pentru a descrie acel moment în acel moment, pentru că este atât de incredibil acolo”, a spus Walsh. „Tu spui: „Ce s-a întâmplat? Ce se întâmplă?'”

Familia lui Walsh a reușit să pună capăt tentativei de înșelătorie înainte ca casa să poată fi vândută în mod fraudulos, dar cazul are o asemănare izbitoare cu o investigație la care Serviciul de Poliție din Toronto (TPS) a solicitat „ajutorul publicului săptămâna trecută, în care o altă familie a fost nu atat de norocos.

În acest caz, poliția spune că doi proprietari au plecat din Canada pentru a lucra în ianuarie 2022 – în aceeași lună, casa unchiului străbunic al lui Walsh a fost scoasă la vânzare – doar pentru a afla luni mai târziu că proprietatea lor a fost vândută fără știrea lor de către oameni care foloseau legitimații false.

Într-un e-mail vizualizat de CBC News, un detectiv TPS din unitatea de infracțiuni financiare a forței pe care o investighează i-a spus lui Walsh că cele două cazuri sunt „în legătură”. Walsh a spus că detectivul i-a spus mai târziu că numele presupus folosit de chiriașul bărbat care a închiriat casa unchiului ei a fost folosit și în cazul TPS.

CBC News nu identifică numele chiriașilor frauduloși, deoarece acest lucru poate identifica victimele furtului de identitate.

„La început, am crezut că era în mare parte doar o mână de agenți imobiliari care nu își făceau treaba, dar apoi, după ce am auzit despre această altă casă, cred că există cu siguranță o problemă mai profundă cu industria imobiliară”, Walsh. spus.

În ultimul an, CBC News a raportat despre numeroase acuzații de identități false și alte documente folosite pentru a închiria locuințe și a obține credite ipotecare frauduloase, dar aceste tentative de spargere la domiciliu par să ducă frauda imobiliară la un nou nivel alarmant.

steaguri rosii

Walsh a spus că cele două cazuri ridică semne de întrebare dacă agenții imobiliari din industria de miliarde de dolari fac suficient pentru a verifica identitățile potențialilor chiriași, vânzătorilor de case și cumpărătorilor de case.

În cazul familiei sale, el a spus că documentația furnizată de chiriași și de persoana care se uită la unchiul său străbunic conținea mai multe semnale roșii pe care ofițerii ar fi trebuit să le înțeleagă, începând cu faptul că persoana care se uită la unchiul străbunic al lui Walsh și-a scris greșit numele de două ori atunci când semnarea actelor.

În timp ce i-au examinat pe cei doi potențiali chiriași, ofițerii au colectat fotocopii ale permiselor de conducere, informații de contact ale angajatorilor și referințe personale și verificări ale istoricului de credit.

Companiile enumerate ca angajatori au avut o prezență online foarte mică, inclusiv fără site-uri web.

Când CBC a sunat la numerele de telefon, cele date pentru angajatori erau în neregulă, la fel ca și una dintre referințele personale. A doua referință personală părea a fi un număr greșit.

CBC News a difuzat, de asemenea, cele trei numere de permis de conducere prin instrumentul gratuit de verificare a permiselor de conducere al guvernului Ontario.

Cele două licențe furnizate de chiriași în cererea lor de închiriere au fost listate ca „nu găsite”, ceea ce înseamnă că nu au fost recunoscute numerele permisului de conducere din Ontario. Numărul de licență furnizat de persoana care uzurpa identitatea proprietarului de 95 de ani în cererea sa de înregistrare a fost considerat „invalid”, adică a fost suspendat, anulat sau expirat.

Nu este clar dacă vreunul dintre ofițerii implicați a sunat vreodată referințele și, dacă da, ce răspuns a primit. De asemenea, nu este clar dacă au verificat valabilitatea permiselor de conducere sau care ar fi fost statutul permiselor în noiembrie 2021, respectiv ianuarie 2022.

„O schemă coordonată”

Într-o declarație, un purtător de cuvânt al Royal LePage a declarat că nu guvernează operațiunile de zi cu zi la brokerii săi, care sunt toți deținuti și operați independent. Dar reprezentanții de vânzări autorizați sunt obligați să respecte reglementările din industrie și să efectueze diligența necesară, așa cum este stabilit de organismul de reglementare.

„Acest incident nefericit a fost în mod clar o schemă coordonată care urmărea să profite de profesioniștii imobiliari și de o familie nevinovată”, a scris directorul de comunicare Anne-Elise Cugliari Allegritti.

„Agenții Royal LePage în cauză au respectat toate protocoalele necesare și nu aveau niciun motiv să suspecteze că a avut loc o activitate suspectă”.

Potrivit Consiliului imobiliar din Ontario (RECO), autoritatea de reglementare imobiliară, atât legislația provincială, cât și cea federală impun profesioniștilor imobiliari să confirme identitatea tuturor persoanelor, inclusiv cumpărătorilor și vânzătorilor, implicate într-o tranzacție imobiliară.

„Cel mai comun [method] s-ar baza pe un act de identitate cu fotografie eliberat de guvern pentru a se asigura de identitatea persoanei cu care au de-a face”, a spus RECO într-un e-mail.

„În plus, informațiile din registrul funciar public local despre proprietarii fiecărei proprietăți din cadrul consiliului, care ar trebui confirmate înainte de a se angaja să vândă o proprietate, sunt ușor disponibile agenților”.

Documentele de îndrumare federale pe care RECO le-a identificat ca standard din industrie le spun ofițerilor că pot determina dacă actul de identitate al unei persoane eliberat de guvern este „autentic, valid și actualizat” prin vizualizarea acestuia în prezența persoanei identificate și analizând caracteristicile și caracteristicile acestuia. Siguranță.

Identificarea poate fi verificată și fără persoana prezentă fizic folosind o versiune scanată asociată cu un chat video live sau o fotografie a persoanei identificate, conform ghidului.

Regulile de identitate sunt prea laxe, spune agentul imobiliar

Varun Sriskanda, un agent imobiliar, administrator de proprietate și avocat al politicii locative care nu a fost implicat în niciunul dintre cele două incidente frauduloase, a spus că aceste cerințe sunt prea laxe pentru a preveni furtul de identitate, frauda ipotecară și frauda proprietății.

„Colectăm doar acte de identitate emise de guvern. Aceasta înseamnă că escrocul trebuie doar să falsifice un act de identitate emis de guvern”, a spus Sriskanda.

„Tot ce trebuie să faci este să-ți convingi agentul imobiliar că ești acea persoană care stă în fața lor și că actul de identitate este al tău. După aceea, casa aia merge la MLS.

Sriskanda a spus că regulile provinciale ar trebui să se schimbe pentru a le cere ofițerilor să verifice cel puțin două identități diferite pentru a îngreuna escrocii să înșele ofițerii, ceea ce a spus că face deja ca o chestiune de practică.

Morris Cooper, un avocat în litigii civile din Toronto, care a susținut cu succes un caz de fraudă ipotecar de referință în 2006, a spus că povara nu ar trebui să revină agenților.

„Sunt vânzători. Ei sunt plătiți dacă vânzarea se închide și nu sunt plătiți dacă nu se face”, a spus Morris. „Gardienii sunt de fapt avocații imobiliari care se ocupă de tranzacția de cumpărare și vânzare și sunt obligați să verifice identitatea clienților lor în toate cazurile”.

Walsh a spus că experiența familiei ei i-a zdruncinat încrederea în imobiliare.

„La sfârșitul zilei, presupui doar că acești oameni își fac treaba, că există acele organisme de reglementare care au aceste reguli de urmat pentru a se asigura că nimeni nu își vinde proprietatea de sub ei, dar în mod clar acele sisteme nu sunt. bine”, a spus el.

Dacă aveți informații despre această poveste, vă rugăm să trimiteți un e-mail la torontotips@cbc.ca